|
 |  |  | |  | |  | |  | |  |
| ||||||||||
| |
| روابط تهمك | قائمة البنوك | التسجيل | اجعل كافة الأقسام مقروءة |
 | ||
استخدامات الهندسة في الاسواق المالية -درس رقم 1-ABU _ Mohammed
| ||
| منتدى التحاليل والمؤشرات الفنيه متابعة التحاليل وقراءة المؤشرات الفنيه |
 |
| | LinkBack | أدوات الموضوع | طرق مشاهدة الموضوع |
|
#1
21-09-2007, 11:31 AM
| ||||
| ||||
| استخدامات الهندسة في الاسواق المالية -درس رقم 1-ABU _ Mohammed بسم الله الرحمن الرحيم الحمدلله والصلاة والسلام على رسول الله استخدامات الهندسة في الاسواق المالية الهندسة المالية هي: البحث وبناء فرص استثمارية او ائئتمانية تواكب تطلعات العملاء(المستثمرين)مع تقييم حجم المخاطرة وسبل التعامل معها. طبعا في هذا الدرس لن نأخذ الا الجزئية اللتي تتعلق بالاسواق المالية من جانب الاستثمار ومن المنطقي اننا لن نستطيع طرح منهج اكاديمي كامل فأرجو منكم ان تتعاونو معي في استقبال المعلومة طبعا من اسم الهندسة المالية عند قرائتها نتوقع اننا سنتحدث عن قوائم مالية ولكن في الحقيقة نحن سنتكلم عن عمليات ادارية فهنا عرفنا ان الهندسة المالية تعني وضع خطط واستراتيجيات يتم التعامل معها واهم شي في التعامل هو الثبات والوضوح طبعا سنأخذ مثال ومن هذا المثال سننطلق في شرحنا اعتبرنا ان هناك شخصين الاول : وهو ابو محمد وهو رجل سعودي يمتاز بالفهلوة والوصول الى المعلومةوفي التعريف العامي (((ذهين)))مثل 90%من المتداولين السعوديين فيبي كل يومين نسبة ويبي يحط الف اول السنه واخر السنة يشري منه فلة بالياسمين وبانوراما ولا يبي ياخذ الثانية اذا كان متزوج ويبي مزرعه مادري وين وشالية مادري وين ويخت مثل فلان والباقي يبي يخليها استثمار عقاري و لما وصل مؤشرنا الى العشرين الف قدم اوراقة للحصول على قرض شخصي ولما حدث الانهيار قام بمراقبة سهم الجماعي ونفذ عملية شراء على 36واتصل على مصدر المعلومة وقال له لاتبيع خلاص ارتداد وتبي تشوف 70ريال فالرجل طق الاسهم وراح لبيتهم طبعا راتبة مثل كل السعوديين 5000 فإجمالي قرضة كان 75000ريال والسداد على خمس سنوات وبقسط 1250ريال تحليل الشخصية (((شخص حالم وعلى نياته-اهبل يعني في لغة السوق-يفتقر قرارة للتخطيط ويمتاز بضبابية اهدافة))) الثاني: وهو رجل يدعى بن عيد وهو سعودي ايضا ولكن انسان عنده قاعدة ان الارقام لاتكذب وان 1+1=2على عكس ابومحمد وهو مايمثل 10%من المتداولين السعوديين ((طبعا مع مجاملة عيال ديرتي ولكن ماتوقع انهم ياصلون هالنسبة))فكان هدفة الاول ان القرض يغطي تكاليفة والهدف الثاني انه يوجد له مصدر دخل ثاني عن طريق استحداث راس مال استثماري فعند وصول المؤشر الى 20000اتجه الى البنك وقدم لطلب قرض وعندما رأى الانهيار واللخبطة تذكر ان المسار او الترند لابد ان يحدث ارتداد عند 61.8%ولم يحدث ان سوق في العالم انهار اكثر من هذه النسبة وبشكل متواصل فقرر الدخول والاستفادة من هذا الارتداد فقرر اتباع المضاربة الشهرية نظرا لأن حجم محفظتة يعتبر صغير وراتبة 3000ريال فإجمالي قرضة كان 45000والسداد على خمس سنوات بقسط 750ريال فقرر شراء سهم الجماعي ولاحظ نفس السهم عند سعر 36 ريال وقد حرصت ان ابو محمد وابن عيد يكون لهم نفس منطقة الدخول لتوضيح الفرق بين الاثنين في النتائج ابو محمد قسم 75000على 36 ريال وطلعت معاه 2083سهم تقريبا ابن عيد قسم محفظتة الى ثلاثة اجزاءمتساوية وقرر الدخول بثلثين المحفظة عند 61%فبو مع وضع نقطة 76.4%منطقة ايقاف خسائر فثلثين المحفظة =30000فطلع معاه انه يقدر يشتري عدد833سهم وقام بتقسيم كميته الة ثلاثة اجزاء وكذلك قام بتحديد اهداف البيع بحيث انه يبيع الثلث الاول عند 23%والثلث الثاني عند 38%والثلث الثالث عند 61% لاحظ ابن عيد قام بالبحث وايجاد سبل وفرص ووضع اهدافه بناء على قياس المخاطر اللتي هو على استعداد ان يتحملها تشارت يوضح منطقة الشراء  طبعا اخترت سهم الجماعي لأنه اغث سهم في السوق لأثبت لكم مدى جدوى وفائدة الدرس ارجع الى محور حديثنا نجد ان ابن عيد استطاع بيع جزئين من كمياته على اهدافة التي قام بتحديدها والجزء الثالث اضطر لعمل استب لوز لأن السهم عاد وكسر 23%وهي النقطة اللتي كان ابن عيد يبني عليها ايقاف خسائرة مع كل ارتفاع فنجد انه باع 277سهم بقيمة 44.75ريال وباع 277سهم بقيمة 50ريال وباع 277سهم الاخيرة بعملية ايقاف خسائر عند العودة الى 50ريال مرة اخرى وهذا التشارت يوضح مناطق البيع  طبعا اذا عندنا الى مثالنا الاول اللي هو ابو محمد نجد انه سلم عقلة الى مصدر معلوماته ليدير محفظتة فقال سكر على السهم فممكن انه لحق وباع عند 43 اذا تنازل عن ذهانته شوي او تعلق فلو فرضنا انه باع عند 43 نجد انه باع وحصل 89583ريال يعني حقق 19.5%او انه تعلق وحقق خسارة 36%هذا اذا انه يثق بمصدرة ولكن على الجانب الاخر عندنا ابن عيد الذي ينتهج اسلوب الهندسة المالية فنجد انه حقق 12395.75+13850+13850=40095.75 ومع انهم في نفس السهم وبنفس توقيت الشراء نجد ابن عيد حقق على ثلثين محفظتة 33.6%ربح وابومحمد حقق وعلى كامل محفظتة 19.5%فلو ان ابومحمد انتهج اسلوب ابن عيد لكان حقق 33.5%اقل شي فنجد كفاءة ابن عيد اكبر ومقدار المخاطرة كان في محفظة ابو محمد 100%اما مقدار المخاطرة عند ابن عيد 66%وهنا تكمن ميزة الهندسة المالية وهي وضع استراتيجية وموازنة نسبة العائد مع المخاطرة فنجد نسبة المخاطرة عند ابن عيد اقل بالثلث والسبب التقسيم لا في حالة المحفظة بوضع السيولة ولا في حالة الكميات فهو انتهج اسلوب متقدم في ادارتة ووضع اهدافة القريبة والبعيدة فيا اخي الكريم اسال نفسك هل انت مثل ابو محمد الفهلوي او مثل ابن عيد المنطقي ؟؟؟ الاسماء من وحي خيالي فاعتذر لكل من يحمل كنية ابو محمد اخوكم المحب /// ابومحمد ABU _ Mohammed والسلام عليكم ورحمة الله وبركاته     |
|
#2
21-09-2007, 01:02 PM
| ||||
| ||||
| يعطيك العافيه |
|
#3
21-09-2007, 01:15 PM
| ||||
| ||||
| الله يجزاك كل خير وبارك الله فـــــيك |
|
#4
21-09-2007, 03:38 PM
| ||||
| ||||
| يعطيك العافيه..... |
|
#5
21-09-2007, 03:43 PM
| ||||
| ||||
| جزاك الله خير والله يعطيك العااافيه واهــلا وسـهلا بك في بيتك الثااااني حـــيااااك الله بينا |
|
#6
21-09-2007, 05:19 PM
| ||||
| ||||
| بارك الله فيك وفااااااااااالك التوفيق |
|
#7
21-09-2007, 05:31 PM
| ||||
| ||||
| بـــــــــــــــــــارك الله فيــــــــــــــــــك |
|
#8
21-09-2007, 07:54 PM
| ||||
| ||||
| بارك الله فيك وفااااااااااالك التوفيق |
|
#9
21-09-2007, 09:59 PM
| ||||
| ||||
| بـــــــــــــــــــارك الله فيــــــــــــــــــك |
|
#10
21-09-2007, 10:25 PM
| ||||
| ||||
| يسعدني كثيرآ وجود من هو بمثل عقليتك ان يكون بيننا ويشرفني كذلك , المشكله اخي الفاضل ان نسبة 95% يمكن اكثر هم من نوعية ابو محمد ولا بعد فيه نوعيات اخرى بنكة التدبيلات وعلامة الجوده الخساره بمقدار 50% الى 80% من رأس المال . مشكلة المتداول السعودي بشكل خاص العمل بدون استراتيجيه واهداف ودراسة جوانب الاستثمار مهما كان نوعه . تصدق البعض يدخل السهم بكامل السيوله وهو لا يعرف اتجاه السوق فما بالك بأتجاه السهم ؟ انا لست ضد الدخول في سهم معين هو صاحب المحفظه وهو صاحب القرار والمال ماله لكن على الاقل ضع استراتيجية الدفعات فقط حتى تتمكن من تلافي المصيبه وبأقل الاضرار ؟ ابحث عن من تثق به واجعله مسشار لك في بعض القرارات ولا تدخل في سجال مع نفسك لآن هذا يقول كذا وذاك يقول كذا بل اتخذ قرارك بناء على من تثق به بعد الاستعانه بالله . هذا ما خطر على بالي في عجاله ويعطيك العافيه ابو محمد وشهرك مبارك .. كل عام وانت بخير ... |
|
| أدوات الموضوع | |
| طرق مشاهدة الموضوع | |
| |
العرض العادي
